Descripción del puesto
Desarrollar y gestionar relaciones comerciales con clientes actuales y potenciales para la colocación y venta de productos y servicios financieros, asegurando el cumplimiento de metas comerciales, estándares regulatorios y políticas internas de la institución.Responsabilidades principales
- Prospectar y captar nuevos clientes para la colocación de productos financieros.
- Gestionar y fortalecer la cartera de clientes asignada.
- Identificar necesidades financieras de clientes y ofrecer soluciones adecuadas.
- Cumplir metas de ventas y crecimiento de cartera establecidas por la institución.
- Preparar y presentar propuestas comerciales y financieras.
- Asegurar cumplimiento de políticas internas y regulaciones aplicables (KYC, debida diligencia, prevención de riesgos).
- Coordinar con áreas internas para agilizar procesos de aprobación y desembolso.
- Mantener seguimiento postventa para asegurar satisfacción y fidelización del cliente.
- Elaborar reportes comerciales y de seguimiento de oportunidades.
- Mantener actualizado el CRM o herramientas comerciales utilizadas por la institución.
- Participar en eventos comerciales y actividades de networking.
Requisitos
Licenciatura en Finanzas, Administración, Economía, Banca, Mercadeo o carreras afines.
Mínimo 2 años en ventas de productos financieros, banca o sector financiero.
Experiencia manejando cartera de clientes y generación de negocios.
Experiencia en cumplimiento de metas comerciales.
Inglés intermedio o avanzado es valorado.
Competencias clave
Alta orientación a resultados y ventas.
Habilidad de negociación y cierre comercial.
Excelente comunicación y habilidades interpersonales.
Orientación al servicio al cliente.
Capacidad de análisis financiero básico.
Organización y seguimiento comercial.
Proactividad y autogestión.